保險(xiǎn)和理財(cái)行業(yè)的新寵兒——理財(cái)規(guī)劃師未來十年火爆職業(yè)！如何報(bào)考理財(cái)規(guī)劃師？

隨著我國(guó)金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，保險(xiǎn)公司、三方財(cái)富公司等金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。個(gè)人理財(cái)成為金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的新陣地。在金融機(jī)構(gòu)由“產(chǎn)品為中心“向“客戶需求為中心”顧問式服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中，其個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

因此，保險(xiǎn)公司、銀行、證券公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要專業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師及對(duì)其從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)的理財(cái)培訓(xùn)，并持有理財(cái)規(guī)劃師證書。

理財(cái)規(guī)劃師是技能職稱。如今，理財(cái)規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢(shì)：一是開設(shè)專業(yè)理財(cái)公司，二是成為專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)人員，三是在保險(xiǎn)公司、金融機(jī)構(gòu)中從事理財(cái)服務(wù)。而且理財(cái)規(guī)劃師將首先出現(xiàn)在各大銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)，當(dāng)發(fā)展到一定階段后，理財(cái)規(guī)劃部門將獨(dú)立于各個(gè)金融公司，像律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所一樣成為專門機(jī)構(gòu)。

大多數(shù)銀行已開辦理財(cái)業(yè)務(wù)，其中包括人民幣理財(cái)和外幣理財(cái)。隨著一部分高收入者對(duì)理財(cái)規(guī)劃的逐步看重，理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展快速，已成為銀行個(gè)人業(yè)務(wù)中重要的一塊。在此背景下，專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師面臨著較大的人才缺口。理財(cái)規(guī)劃師是職業(yè)資格認(rèn)證，同時(shí)也是中國(guó)金融行業(yè)的認(rèn)證。

理財(cái)規(guī)劃師是國(guó)內(nèi)目前較主流的職業(yè)資格證書，2018年，國(guó)家人社部簡(jiǎn)政放權(quán)，將理財(cái)規(guī)劃師等職業(yè)證書認(rèn)證資格下放給到專業(yè)協(xié)會(huì)，中國(guó)技能職業(yè)培訓(xùn)協(xié)會(huì)繼續(xù)肩負(fù)理財(cái)規(guī)劃師等職業(yè)證書認(rèn)證工作。

理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，它是由理財(cái)規(guī)劃師通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)、分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。

理財(cái)規(guī)劃師證書作為國(guó)內(nèi)含金量較高的金融理財(cái)證書之一，有著其獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)：

01.權(quán)威性

理財(cái)規(guī)劃師現(xiàn)已被納入到金融行業(yè)選人以及晉升的標(biāo)準(zhǔn)。

02.主流性

是金融行業(yè)人員求職、任職、晉升、包括出國(guó)等法律上的有效證件，記入檔案，全國(guó)通用。

03.專業(yè)性

理財(cái)規(guī)劃師內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。

麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查資料表明，中國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到570億美元，專業(yè)理財(cái)將成為中國(guó)最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。

01.國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、全行業(yè)通用

理財(cái)規(guī)劃師是我國(guó)全金融系統(tǒng)理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，銀行、保險(xiǎn)和證券等金融系統(tǒng)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)取得該資格證書。

02.國(guó)家高級(jí)人才資格證明

理財(cái)規(guī)劃師證書持有人將享有晉升、調(diào)動(dòng)、出國(guó)等高級(jí)人才應(yīng)享有的各種待遇，也是法律上的有效證件。

03.理財(cái)規(guī)劃師特點(diǎn)

理財(cái)規(guī)劃師依照我國(guó)金融環(huán)境、法律環(huán)境和具體國(guó)情設(shè)置，符合本土化特點(diǎn)。理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證更側(cè)重于實(shí)務(wù)操作。因此理財(cái)規(guī)劃師是理論與實(shí)踐的完美結(jié)合，具有本土化、專業(yè)化、實(shí)用性強(qiáng)等特點(diǎn)。

04.高實(shí)用

據(jù)統(tǒng)計(jì)，理財(cái)規(guī)劃師持證人員在薪資、業(yè)績(jī)、中高層客戶占比、拜訪成交率方面都有明顯提高。