如果你不是一名理財規(guī)劃師，一定要想辦法成為一名專業(yè)的理財規(guī)劃師，或者有一位理財規(guī)劃師的朋友，因為每一個人都是自己生活的理財規(guī)劃師。

一、理財規(guī)劃師都是優(yōu)秀人才

　　摸爬滾打的通過各種考試，銷售的都是看不見、摸不著的東西，更多是銷售給陌生人，誰要是覺得簡單，誰可以來試試。

　　二、理財規(guī)劃師都有責任心

　　他們已經(jīng)為自己購買了合理周全的保險計劃，一旦發(fā)生意外，將不會把沉重的家庭負擔，例如房貸、車貸等債務(wù)負擔以及生活費用、子女教育費用壓給自己的妻子、父母等親人身上。

　　三、理財規(guī)劃師都是理財?shù)男屑依锸?/strong>

　　掌握所有的金融工具的特性，通過工具的組合運用，實現(xiàn)理財四要素包括讓錢生錢、保本、避稅、保障，而一個好的理財規(guī)劃師完全可以做到以上幾點。每個深諳此道的理財規(guī)劃師清楚如何給自己的家庭做理財規(guī)劃。

　　四、理財規(guī)劃師都有善心

　　理財規(guī)劃實際是在做善事和好事。美國舊金山金門大橋的設(shè)計者在大橋落成典禮上發(fā)言時說：我要感謝我家的理財規(guī)劃師，因為他推銷的保險計劃讓我在父親意外去世之后，得以靠一筆保險金完成大學學業(yè)。中國大陸第一個購買人壽保險的法光和尚說：人壽保險和佛的相似之處在于既能幫助自己又能幫助別人，用佛語講是一種無形的福報。理財規(guī)劃師正是促成這種福報的一類人。

五、理財規(guī)劃師都具有誠實的品格

　　這個行業(yè)里如果想做的長久，必須靠誠實，只有這樣才能源源不斷地有生意可做。個人的信譽和品牌是理財規(guī)劃師的無形資產(chǎn)，每個想在這行做好的人都不會拿個人的誠信來開玩笑。市場調(diào)查也發(fā)現(xiàn)，客戶希望的顧問是善良和誠實的，其次才是專業(yè)。

　　六、理財規(guī)劃師都過著體面生活

　　這個行業(yè)的傭金很高，而且社交很廣，他們有各行各業(yè)的客戶和形形色色的朋友。每個顧問手上都有著豐富的礦藏。不要看低他們手中的資源。他們掌握有大量、即時的行業(yè)信息。信息就是金錢。

　　七、理財規(guī)劃師都有著健康的體魄和大方的形象

　　這點很簡單，沒有客戶愿意看到一個長期處于亞健康狀態(tài)的理財規(guī)劃師吧。

　　八、理財規(guī)劃師都是時間管理和自我管理的高手

　　他們有著彈性的工作時間，能夠非常熟練的根據(jù)事情輕重緩急來安排自己的工作和生活，工作、生活一團糟的人早早就被這個行業(yè)淘汰了。

　　隨著中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層日益龐大，其中有一部分已經(jīng)從財富快速積累階段過渡到穩(wěn)健保守投資和財務(wù)安全方向發(fā)展。因此對能夠提供客觀全面理財服務(wù)的理財規(guī)劃師的需求迅猛增長。

　　從就業(yè)需求看，國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，在中國只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，從現(xiàn)在的情形來看，與理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，中國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。