隨著個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的日趨成熟與壯大，人們正視財(cái)富，渴望通過(guò)理財(cái)使財(cái)富增值保值。面對(duì)股票、基金、保險(xiǎn)、外匯、收藏品等眾多理財(cái)產(chǎn)品，許多投資者都有這樣的想法：需要一名專(zhuān)業(yè)人士指點(diǎn)迷津。國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)個(gè)人理財(cái)崗位悄然崛起，紛紛開(kāi)設(shè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，并大舉招攬精英人才。

我們眾聯(lián)網(wǎng)校就針對(duì)理財(cái)規(guī)劃的市場(chǎng)需求開(kāi)設(shè)了專(zhuān)門(mén)的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)項(xiàng)目。來(lái)參加理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)的學(xué)員很多，不少同學(xué)都關(guān)心一個(gè)問(wèn)題：如何成為一名優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師呢？這里我們參考一些資料，將一名優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師所需具備的相關(guān)能力羅列出來(lái)，以供大家參考：

理財(cái)規(guī)劃師條件一：擁有專(zhuān)業(yè)資格認(rèn)證

2005年，理財(cái)規(guī)劃師啟動(dòng)認(rèn)證，規(guī)定取得理財(cái)規(guī)劃師資格或以理財(cái)規(guī)劃師名義執(zhí)業(yè)，必須通過(guò)理財(cái)規(guī)劃師準(zhǔn)入考試。作為專(zhuān)業(yè)的理財(cái)人員必須擁有相關(guān)資格證書(shū)，證明已經(jīng)具備了專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員的水平。

理財(cái)規(guī)劃師條件二：豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

理財(cái)規(guī)劃師是實(shí)踐型職業(yè)，必須具備實(shí)際操作能力，必須在為客戶(hù)理財(cái)?shù)倪^(guò)程中為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值，也就是必須具備幫助客戶(hù)“賺錢(qián)”的能力。因此，從業(yè)者必須具有淵博的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、嫻熟的投資理財(cái)技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

理財(cái)規(guī)劃師條件三：誠(chéng)信服務(wù)的從業(yè)態(tài)度

在金融行業(yè)，由于工作崗位的特殊性，誠(chéng)信是基礎(chǔ)，更是理財(cái)從業(yè)者必須擁有且重要的品質(zhì)之一。不欺騙投資者是基本的，更重要的是主動(dòng)告知投資者各類(lèi)投資費(fèi)用、隱含風(fēng)險(xiǎn)及避免方法，從而樹(shù)立良好的信用。深造指導(dǎo)：因人而異選擇學(xué)習(xí)方向。

理財(cái)規(guī)劃師條件四：制定專(zhuān)業(yè)理財(cái)方案

一名優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師，要具備相當(dāng)?shù)膶?zhuān)業(yè)知識(shí)和敏銳的洞察力，才能針對(duì)個(gè)人或機(jī)構(gòu)在事業(yè)發(fā)展的不同時(shí)期，依據(jù)其收入、支出狀況的變化，根據(jù)投資者不同的投資偏好、資金大小及個(gè)人意愿，制訂儲(chǔ)蓄計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資計(jì)劃、退休養(yǎng)老計(jì)劃、稅金對(duì)策等各種理財(cái)方案。

理財(cái)規(guī)劃師條件五：系統(tǒng)學(xué)習(xí)投資理財(cái)內(nèi)容

理財(cái)是個(gè)綜合性工程，凡股票、債券、基金、保險(xiǎn)、外匯、黃金、各種收藏品、房產(chǎn)等領(lǐng)域，理財(cái)規(guī)劃師都應(yīng)該有所涉及，并且了解這些不同產(chǎn)品的金融特性，如收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性等。

理財(cái)規(guī)劃師條件六：注重實(shí)戰(zhàn)演練

由于專(zhuān)業(yè)的理財(cái)人員必須在金融投資領(lǐng)域博學(xué)多才，而且具有運(yùn)用各種理財(cái)產(chǎn)品制定理財(cái)方案的能力，這些不是課堂上學(xué)習(xí)就能獲得的，一定要進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)操作，尋找實(shí)踐機(jī)會(huì)，盡量把所學(xué)的知識(shí)應(yīng)用到實(shí)踐中去。只有這樣，培訓(xùn)才不是“上課”，證書(shū)也不會(huì)成為“口袋證書(shū)”。

理財(cái)規(guī)劃師條件七：選擇適合自己的方向

理財(cái)行業(yè)中，理財(cái)從業(yè)者包括銀行行長(zhǎng)、銀行個(gè)人業(yè)務(wù)部經(jīng)理、證券經(jīng)理、基金經(jīng)理、保險(xiǎn)理財(cái)主任、專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師和一般專(zhuān)員，職位的差異決定了學(xué)習(xí)內(nèi)容的不同，同時(shí)也形成了對(duì)課程選擇的差異。因此，要充分了解各證書(shū)所側(cè)重的教學(xué)內(nèi)容。

作為專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師，在業(yè)務(wù)上學(xué)習(xí)能力要強(qiáng)，不要求所有的金融工具都做到精通，但每個(gè)領(lǐng)域都要有所了解，并在某個(gè)領(lǐng)域精通。此外，還需要具備良好的溝通和交流能力，通過(guò)與相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜业暮献?，給客戶(hù)一個(gè)完整的解決方案。專(zhuān)業(yè)知識(shí)的積累和專(zhuān)業(yè)能力的培養(yǎng)都需要一個(gè)過(guò)程，通過(guò)不斷地實(shí)踐在業(yè)內(nèi)獲得口碑。

在參加理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)過(guò)程中，我們應(yīng)以強(qiáng)化專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)、掌握專(zhuān)業(yè)技能、增長(zhǎng)見(jiàn)識(shí)為目的，并在實(shí)踐中學(xué)以致用。