很多理財規(guī)劃師在服務客戶的過程中，難免會有這樣的疑問：我要和客戶聊什么？事實上，這一答案是沒有標準的，但需要把握核心，即思考聊天內(nèi)容能否為客戶帶來收獲感和價值感。那么，什么樣的聊天內(nèi)容對于客戶而言是具有價值感和收獲感的呢？

高質(zhì)的資訊分享

據(jù)企鵝智酷的《數(shù)字內(nèi)容報告》研究表明，人均大于15000元的高收入用戶對于資訊消費的平均時長為115分鐘，由此我們不難看出，我們的客戶對于資訊內(nèi)容的需求量之高，結(jié)合這一需求，理財規(guī)劃師在服務客戶的過程中就可以有針對性地給這類用戶分享一些優(yōu)質(zhì)的財經(jīng)資訊，以此來輔助他們?nèi)プ鲆恍┥?、工作上的決策。

培養(yǎng)長期投資理念

除了給客戶帶去有價值的資訊，理財規(guī)劃師在服務客戶的過程中，還應當幫助客戶培養(yǎng)長期的投資觀念。雖然理財規(guī)劃師服務的客戶都是非富即貴，且具有一定的文化知識，但對于金融行業(yè)，大部分人還是沒有那么了解的，所以在前期投資時，客戶如果看到了一點利益之后，可能就會轉(zhuǎn)手賣出，然后再開始新一輪投資。

事實上，這種觀點還是欠缺一定的合理性的，理財規(guī)劃師應該給客戶傳遞正確的長期投資理念，一方面能為客戶帶來更長久、穩(wěn)定的利益，另一方面還能有效解放客戶在遇上短期市場波動時的恐慌情緒。短期的利益雖然極具誘惑性，但我們應當學會“放長線釣大魚”，為自己帶來更多的財富。

幫助客戶樹立思考風險的意識

金融行業(yè)向來復雜多變，想要幫助客戶在這一領域收獲價值感和收獲感，理財規(guī)劃師還應當幫助客戶樹立提前思考風險的意識，比如在選擇基金產(chǎn)品的公司和基金經(jīng)理的時候，理財規(guī)劃師就要適當提醒客戶提前了解一下這家公司和基金經(jīng)理的綜合實力如何，幫助客戶更好的判斷選擇這家公司和基金經(jīng)理是否靠譜、能否實現(xiàn)自己的財富目標，當下次再有投資需求時，客戶也會在潛移默化中去主動思考自己的選擇是否具備合理性。