理財(cái)規(guī)劃師的核心競爭力是什么？

比爾蓋茨曾動情地回憶道，“每天清晨當(dāng)我醒來時(shí)，都會為技術(shù)進(jìn)步及其為人類生活帶來的發(fā)展和改進(jìn)而激動不已”。

Wake up every day with a feeling of passion forthe difference technology will make in people';s life . ——Bill Gates

作為一個(gè)金融從業(yè)人員，我們有沒有好好想過：我們的核心競爭力是什么？下面來看看理財(cái)規(guī)劃師的說法。

首先，我認(rèn)為金融從業(yè)人員的核心競爭力，包括兩個(gè)方面：hard skills和soft skills。

1.撮合能力

通過多年工作經(jīng)歷，你會積累一定的人脈，而人脈的意義是，你可以作為社交網(wǎng)絡(luò)的一個(gè)節(jié)點(diǎn)，連接另外多個(gè)原本并無聯(lián)系的節(jié)點(diǎn)，將資源優(yōu)化配置到合適的地方，而你可以在居中收取中間業(yè)務(wù)收入。撮合是一項(xiàng)重要的能力，且無法通過書本學(xué)習(xí)獲得，算是核心競爭力之一。

2.將知識發(fā)展到極致的能力

在大學(xué)學(xué)金融專業(yè)，從本科到碩士，你會獲得很多專業(yè)知識。這些知識，大部分都是大而全的。你不知道哪些是最有用、最關(guān)鍵的知識。而在工作中，幸運(yùn)的話，你會找到喜愛且擅長的領(lǐng)域。你需要做的，就是把某一領(lǐng)域的專業(yè)知識發(fā)展到極致。記住，一定要發(fā)展到極致。無他唯極致爾。

3.干成事（makethings happen）的能力

這是一項(xiàng)綜合的能力，能把一件事，一個(gè)項(xiàng)目干好的能力。為了make things happen,在一個(gè)團(tuán)隊(duì)里，你需要有l(wèi)eadership,你需要有communication skills,你需要有analysis skills，你必須知道如何work under pressure；同時(shí)，你需要動用在專業(yè)領(lǐng)域的人脈關(guān)系，疏通打理各個(gè)環(huán)節(jié)，保證項(xiàng)目順暢的進(jìn)展。而這些能力的綜合，會使你成為一個(gè)成功的職場達(dá)人，you are great assets to the company, because you could make things happen, not others。

4.金融世界中高效運(yùn)轉(zhuǎn)的心智模式

彼得·圣吉在《第五項(xiàng)修煉》中寫道：“心智模式是深植于我們心靈之中，關(guān)于我們自己、別人、組織以及世界每個(gè)層面的形象、假設(shè)和故事。就好像一塊玻璃扭曲了我們的視野一樣，心智模式也決定了我們對世界的看法?！?/span>

金融從業(yè)人員，需要培養(yǎng)的是，一整套優(yōu)化完善的心智模式。就像銀行柜員的嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、服務(wù)意識;客戶經(jīng)理的左右逢源、善于移情(觀察對方對反應(yīng)的感受性)；Trader的市場承壓能力、高速運(yùn)轉(zhuǎn)中準(zhǔn)確決策的能力、容錯(cuò)能力。這些都是不同領(lǐng)域的金融從業(yè)人員高速運(yùn)轉(zhuǎn)的心智模式。具備了這些心智模式之后，你就能夠高效的直指目標(biāo)，完成任務(wù)，自由馳騁。

其次，不都是專業(yè)技術(shù)。只有精算師和風(fēng)控是靠這個(gè)吃飯的，還吃得很累。

理財(cái)說到底是服務(wù)業(yè)的一種，而理財(cái)行業(yè)中的核心競爭力本質(zhì)就是“提供投資理財(cái)服務(wù)和產(chǎn)品”， 而這種“提供”的能力是一個(gè)綜合性的概念，比如“學(xué)習(xí)的能力”;“了解的能力”;“判斷的能力”等等，做好這些你才能培養(yǎng)對“業(yè)務(wù)運(yùn)營能力”，再加上經(jīng)驗(yàn)，你才可以培養(yǎng)“決策的能力”，總之就是圍著這個(gè)“提供”本質(zhì)去打轉(zhuǎn)。其實(shí)它和大部分商業(yè)領(lǐng)域，包括實(shí)業(yè)領(lǐng)域培養(yǎng)的能力沒有太大的不同，只不過金融市場有一定特殊性，所以你需要在“本領(lǐng)域”的基礎(chǔ)上，去細(xì)化而已。

說到底，吃金融飯給你的帶來的“能力提升”都是無法量化的軟性“能力”，這和技術(shù)行當(dāng)不太一樣。尤其是在進(jìn)入決策層或者管理層面之后，這種“無法量化”的能力就是你的主要工作內(nèi)容。

這種“能力”聽起來很虛，但是確實(shí)依據(jù)每個(gè)人的情況以不同的形式，他不是一門直接可以應(yīng)用的手藝，所以不少金融人其實(shí)有時(shí)候有危機(jī)感，在轉(zhuǎn)行的時(shí)候也沒有技術(shù)人員那么有底氣。但是在長期的工作中，這種“核心競爭力”是可以積累出來的，主要是這幾個(gè)方面：

1.首先是“資源”的經(jīng)營

金融沒有具體的產(chǎn)品，它為行業(yè)服務(wù)，其本質(zhì)是一類“資源配置”，在行業(yè)間賺取利潤，而利用和開拓自己的資源，以及進(jìn)行最優(yōu)化的配置，并細(xì)化給“需求”的受眾，如何將這個(gè)過程進(jìn)行的更流暢，并且積累和開拓自己的“資源”，才能長久不衰的在行業(yè)中占據(jù)優(yōu)勢，這就是一類核心競爭力。

2.其次是“信息”的處理能力

“風(fēng)險(xiǎn)”的一類源頭是“信息不對稱”，而“判斷”的基本依據(jù)來自于“信息”的最優(yōu)化處理，而“信息的挖掘”來自于行業(yè)內(nèi)的聯(lián)系。而這種對“信息”的應(yīng)用，處理，挖掘的培養(yǎng)，在金融這個(gè)背靠幾乎所有行業(yè)的圈子之中，培養(yǎng)得是相當(dāng)快，而且覆蓋很廣的。這算一類核心競爭力。

3.然后是“合作”和“協(xié)調(diào)”的能力

金融說到底不提供“實(shí)質(zhì)性”的東西，而是服務(wù)。那么服務(wù)本身就會對接幾乎所有其他的行業(yè)，那么在這些工作之中，對于其他行業(yè)的框架性了解，以及怎么達(dá)成合作，怎么在合作過程中達(dá)到共識和共利。這些工作不僅僅給你帶來人脈關(guān)系，也給你帶來“合作”效率培養(yǎng)，以及不同方面的協(xié)調(diào)與整合，因?yàn)榻鹑谂c整個(gè)商業(yè)社會千絲萬縷的聯(lián)系，這類競爭力會培養(yǎng)得很快。

4.然后就是一種“工作狀態(tài)的經(jīng)驗(yàn)”

當(dāng)你在長期的高負(fù)荷和高競爭的從業(yè)環(huán)境下工作的時(shí)候。那么你的工作狀態(tài)就變得更容易集中，更會規(guī)劃，以及可以在大量重復(fù)性工作中積累一些竅門，在金融行業(yè)聯(lián)系各個(gè)方面的項(xiàng)目中更容易去發(fā)現(xiàn)一些問題或關(guān)鍵點(diǎn)。這也是競爭力，當(dāng)然，缺點(diǎn)就是，身體很容易垮。