很多客戶來見理財規(guī)劃師，第一個問題通常都是“現(xiàn)在有什么好的產(chǎn)品？”，理財規(guī)劃師也會順應(yīng)客戶的問題，回答所在銷售的高收益產(chǎn)品，這當(dāng)然也是一種服務(wù)，但這樣的服務(wù)顯然離“專業(yè)”相距甚遠(yuǎn)。

“專業(yè)”當(dāng)然是需要相應(yīng)能力的，一名專業(yè)理財規(guī)劃師應(yīng)該具備4大核心能力：

1

針對客戶在保障已有財務(wù)資源購買力前提下的增值保值需求，設(shè)計滿足這一需求的家庭投資架構(gòu)的能力。

2

針對客戶廣義的家庭財產(chǎn)“安全性”保障和保全的需求，設(shè)計滿足這一需求的家庭財務(wù)保障保全體系的能力；

3

針對保障并提升家庭生活品質(zhì)的需求，制定基于這一需求的全段生涯理財規(guī)劃的能力。

4

針對客戶對子女的財務(wù)支持，以及包括了財產(chǎn)傳承和企業(yè)傳承在內(nèi)的財富傳承安排的需求，提供一系列建議和安排的專業(yè)服務(wù)的能力。

還有理財規(guī)劃師應(yīng)具備的基本素養(yǎng)：

1

良好的人品及職業(yè)操守。理財規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心，時刻為客戶著想，保守客戶的個人隱私也是重要方面。

2

豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識。理財規(guī)劃師應(yīng)是“全才＋專才”。應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟、金融、投資、法律知識，同時在某些方面又是專才，如保險、證券等方面有特長。

3

豐富的實踐經(jīng)驗。只講理論是不能幫助客戶達(dá)成理財目標(biāo)的，因此，實踐經(jīng)驗是否豐富是客戶選擇理財規(guī)劃師的一個重要標(biāo)準(zhǔn)?！　?/span>

4

相對的獨立性。理財規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點，不應(yīng)是“為推銷而理財”。從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的理財目標(biāo)。　　

5

良好的個人品牌。今后一定會出現(xiàn)具有良好口碑的“名牌理財規(guī)劃師”?？蛻暨x擇他們會得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，“信譽”是理財規(guī)劃師賴以生存的重要基礎(chǔ)?！?/span>

6

良好的心理素質(zhì)。理財規(guī)劃師會遇到很多被回絕的情況，好的理財規(guī)劃師應(yīng)該在好的時候要出現(xiàn)，在不好的時候也不離棄。

想要成為一名專業(yè)理財規(guī)劃師，也不是一蹴而就的，也需要一定的過程，其中的步驟包括但不限于：

1

理財規(guī)劃師應(yīng)樹立“以專業(yè)的財富管理咨詢服務(wù)來滿足客戶各種財富管理需求”的職業(yè)生涯發(fā)展目標(biāo)。

2

對要成為以專業(yè)咨詢服務(wù)來滿足客戶的財富管理需求的理財規(guī)劃師而言，學(xué)習(xí)并掌握針對客戶各類財富管理需求的核心能力、知識結(jié)構(gòu)以及基本素養(yǎng)，是成為專業(yè)理財規(guī)劃師的第二步。

3

就是面對客戶的各種財富管理需求，需要有相應(yīng)的一套服務(wù)體系，而這套體系包含了縝密的邏輯，甚至學(xué)術(shù)界理論的支持，是實實在在能夠幫助解決實際財務(wù)決策問題的具體方法和落地措施。

4

就是實踐、實踐、實踐！—— “無論采用什么樣的商業(yè)模式，是通過產(chǎn)品推薦獲得傭金，還是咨詢收費模式，理財規(guī)劃師都要提供值得客戶付費的服務(wù)”。

5

就是“在時機成熟的時候，去成為你想要成為的專業(yè)理財規(guī)劃師！”

對于一名立志想要成為專業(yè)理財規(guī)劃師的朋友來說，樹立目標(biāo)，學(xué)習(xí)并掌握針對客戶各類財富管理需求的核心能力、知識結(jié)構(gòu)以及基本素養(yǎng)，形成自身服務(wù)客戶的體現(xiàn)，并且通過不斷的實踐，最終成為一名合格的理財規(guī)劃師。

客戶一般都是帶著自己的“問題”來到理財規(guī)劃師面前的，有些是投資問題，有些是保障問題......而理財規(guī)劃師的首要工作，就是幫助客戶解決這些問題。面對客戶的這些財務(wù)問題，理財規(guī)劃師需要相應(yīng)的掌握對應(yīng)的財富管理核心能力，并形成解決客戶問題的服務(wù)體系。

眾聯(lián)網(wǎng)校除成熟的理論基礎(chǔ)外，更注重實踐操作，由導(dǎo)師面對面地對學(xué)員進(jìn)行過答疑解惑；

在形式上包含場景化的課程內(nèi)容、成果演示，考核通關(guān)等內(nèi)容；

真正做到學(xué)以致用，提升理財規(guī)劃師自身價值感，打造財富管理專業(yè)人才。

眾聯(lián)網(wǎng)校的學(xué)員通過學(xué)習(xí)達(dá)成以下目標(biāo)：

掌握財富管理核心能力+實操能力；

通過“客戶需求場景化”教學(xué)，幫助理財規(guī)劃師有針對性地解決客戶在家庭財務(wù)決策中的問題，在咨詢服務(wù)過程中體現(xiàn)其專業(yè)價值；

明確理財規(guī)劃師在客戶投資行為中的專業(yè)邊界，從而幫助客戶制定指導(dǎo)其投資行為的“頂層設(shè)計”，形成針對客戶投資需求的服務(wù)體系；

幫助理財規(guī)劃師在面對客戶五大類家庭財務(wù)風(fēng)險場景時，熟練運用具體的策略、方法和工具；

通過具體產(chǎn)品的講解，掌握各類金融產(chǎn)品的體系和銷售邏輯；建立產(chǎn)品和客戶的關(guān)系；

突破營銷人員角色定位和營銷業(yè)績瓶頸，獲得與客戶建立粘性的方法；

用特色化服務(wù)讓客戶形成服務(wù)依賴，從點到面的滿足客戶需求。