當(dāng)你聽到理財(cái)規(guī)劃師或者理財(cái)顧問這個(gè)詞的時(shí)候，你會(huì)想到什么？

很多人想到了銀行的理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)公司代理人，還有人想到了投資顧問，但是一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師可以做的事遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過你印象中的“角色”。

簡(jiǎn)單來說，一份理財(cái)報(bào)告擺在客戶面前，它可以簡(jiǎn)單粗暴指向產(chǎn)品，“買就完了，反正我的客戶只在乎收益率。”

復(fù)雜來說，一份理財(cái)報(bào)告擺在客戶面前，它指向多個(gè)策略來控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，“我要為我的客戶設(shè)立長(zhǎng)期財(cái)務(wù)目標(biāo)，并且計(jì)劃達(dá)成路徑?！?/span>

對(duì)于理財(cái)規(guī)劃師來說，簡(jiǎn)單與復(fù)雜取決于自己的能力水平和認(rèn)知高度，而認(rèn)知水平的高度是通過努力到了一定的程度，機(jī)遇才會(huì)在某個(gè)命運(yùn)的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，想成為一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師，首先你得學(xué)會(huì)改變自己，才能適應(yīng)這個(gè)錯(cuò)綜復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境！

01精進(jìn)專業(yè)水平

在知乎刷到這樣一個(gè)問題：轉(zhuǎn)型做理財(cái)師會(huì)遇到哪些困惑？

我相信這是很多理財(cái)規(guī)劃師或者想要轉(zhuǎn)型理財(cái)師的人所追求的理想畫面，目前大多數(shù)理財(cái)師是以最終售出產(chǎn)品為導(dǎo)向，但顯然不是…

社會(huì)和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和進(jìn)步，金融領(lǐng)域也會(huì)趨于成熟，就像我們都需要法律顧問、家庭醫(yī)生一樣，也會(huì)需要專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師！

不但可以為客戶及家庭提供合適的財(cái)務(wù)規(guī)劃配置，也會(huì)不定期的根據(jù)客戶家庭狀況和市場(chǎng)狀況對(duì)財(cái)務(wù)制度進(jìn)行調(diào)整，當(dāng)然也可以為客戶提供產(chǎn)品，但是讓客戶買產(chǎn)品絕對(duì)不是核心目的，核心目的應(yīng)該是為客戶打造安全穩(wěn)健持久的財(cái)務(wù)配置方案。

02個(gè)人品牌形象

“再小的個(gè)體，也有自己的品牌。”，把它用到理財(cái)行業(yè)也是一樣。

比如你的客戶對(duì)你的第一印象，穿著打扮、言談舉止、專業(yè)水平，以及對(duì)人對(duì)事的親和力。

個(gè)人品牌是一個(gè)人無法復(fù)制的優(yōu)勢(shì)，擁有非凡的個(gè)人品牌，將會(huì)極大提升個(gè)人的競(jìng)爭(zhēng)能力， 成為自己在市場(chǎng)中競(jìng)爭(zhēng)的取勝之道。如果你想在越來越激烈的競(jìng)爭(zhēng)中取勝，你就應(yīng)該從現(xiàn)在開始，把自己當(dāng)作一個(gè)品牌去經(jīng)營(yíng)。

未來的市場(chǎng)，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該有意識(shí)站在更高的位置上看整個(gè)財(cái)富配置規(guī)劃，去理解資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理，只有這樣才能夠認(rèn)清自己的定位，也能夠逐步培養(yǎng)能力去為客戶提供更多全方面的建議。

03理財(cái)規(guī)劃師

理財(cái)行業(yè)已經(jīng)告別“野蠻生長(zhǎng)”時(shí)代，個(gè)人財(cái)富爆發(fā)式增長(zhǎng)，財(cái)富目標(biāo)從單一追求財(cái)富積累到綜合規(guī)劃財(cái)富保護(hù)與財(cái)富傳承。

大市場(chǎng)環(huán)境下要做的是告別產(chǎn)品推銷模式，提升“全生涯理財(cái)規(guī)劃”的能力，它可以綜合所有理財(cái)知識(shí)，規(guī)劃、投資、保險(xiǎn)、傳承法律等全方位能力串聯(lián)在一起，這是其他專業(yè)人士所無法替代的，這才是理財(cái)規(guī)劃師真正的價(jià)值所在。而理財(cái)規(guī)劃的課程體系最符合所需。

隨著科技的飛速發(fā)展，新技術(shù)、新產(chǎn)品、新場(chǎng)景、新算法、新應(yīng)用大量涌現(xiàn)，極大改變了傳統(tǒng)的生活方式和思維模式。各種碎片化的信息每天沖擊著我們，讓人無所適從、難辨真假。一朝不慎，就可能誤入陷阱或跌入深淵。

“時(shí)代拋棄你的時(shí)候，連聲招呼都不會(huì)打”。

理財(cái)規(guī)劃師就是百姓身邊的警示牌和指路燈，是家庭財(cái)富的管家和醫(yī)生，是高凈值客戶的私教和保鏢。

理財(cái)規(guī)劃師就是學(xué)習(xí)它、掌握它、應(yīng)用它，舉一反三、融會(huì)貫通，形成自己的理念，掌握實(shí)踐的工具。

疫情推動(dòng)了行業(yè)加快管理創(chuàng)新和科技創(chuàng)新，轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)模式，提升管理效率，提升科技化和線上化水平，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力將繼續(xù)提升，更好地滿足經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的保險(xiǎn)保障需求。

這對(duì)理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)，既是挑戰(zhàn)更是機(jī)遇。專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師可能會(huì)因過硬的知識(shí)、良好的服務(wù)，強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)管控能力，為客戶選擇合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，為客戶量身定制理財(cái)規(guī)劃而贏得更多客戶。

國(guó)家承認(rèn)的理財(cái)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)——眾聯(lián)網(wǎng)校

讓你完整掌握理財(cái)規(guī)劃知識(shí)體系。你的腦海里將搭建起完美理財(cái)知識(shí)框架，所有理財(cái)知識(shí)無一遺漏，規(guī)劃、投資、保險(xiǎn)、傳承融會(huì)貫通，建立完整體系。

理財(cái)理論與實(shí)踐相結(jié)合的業(yè)務(wù)操作。無論是理財(cái)?shù)娜魏我粋€(gè)環(huán)節(jié)，都可以找到你所需要的業(yè)務(wù)解決方案，從理念到方法，指導(dǎo)和幫助你順利開展業(yè)務(wù)。

跨越理財(cái)專業(yè)和業(yè)余的分水嶺。從此以后，你能夠用正確的理財(cái)觀念、科學(xué)的理財(cái)工具、標(biāo)準(zhǔn)化的理財(cái)步驟與流程開展業(yè)務(wù)，處處展現(xiàn)出與眾不同的專業(yè)風(fēng)范。

一張與50萬持證理財(cái)規(guī)劃師同行的入場(chǎng)券。歷經(jīng)20年中國(guó)理財(cái)規(guī)劃事業(yè)發(fā)展，大浪淘沙，與理財(cái)精英同行，實(shí)現(xiàn)以專業(yè)贏得尊重的夢(mèng)想。

一個(gè)人的平庸往往是

從不敢追求不愿努力開始的