隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中國國內(nèi)理財市場規(guī)模已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達(dá)到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，國內(nèi)理財規(guī)劃師職業(yè)有幾十萬人的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。

隨著社會的發(fā)展，人們收入水平的提高，對于提供個性化的理財專屬服務(wù)需求日益凸現(xiàn)。享受私人服務(wù)的多數(shù)為中產(chǎn)以上的階層，然而，據(jù)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務(wù)人群。私人理財顧問主要分布于金融機(jī)構(gòu)中主要針對自身金融產(chǎn)品的推廣具有一定的局限性，但是由于客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)的為客戶量身定做設(shè)計符合自己的理財模式。私人理財顧問的“管家式”服務(wù)，將成為未來私人理財顧問發(fā)展的一大趨勢。同時也需要有獨立于金融機(jī)構(gòu)的第三方私人理財服務(wù)機(jī)構(gòu)提供跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)多個領(lǐng)域全面服務(wù)。

一、全世界的行業(yè)

全世界的行業(yè)是財富管理

一切行業(yè)都要用財富來衡量

一切行業(yè)的落腳點都在財富

所以，財富管理等于所有行業(yè)之總和

再大的行業(yè)也有天花板，除了財富管理

財富管理和金融行業(yè)的有本質(zhì)區(qū)別

二、財富管理行業(yè)素描

100萬億的市場，14億人的需求。老百姓要投資要理財想賺錢，希望自己的財富持續(xù)增長，這種需求百年不變，因此財富管理可以當(dāng)成終生事業(yè)甚至是世世代代基業(yè)長青的事業(yè)。同樣是管錢，100%的企業(yè)都有專業(yè)財務(wù)人員，但99%以上的家庭卻沒有很多人問我“請問你是理什么財？”我想請問“你需要理什么財”？

三、財富管理行業(yè)現(xiàn)狀

1、銀行證券保險基金各執(zhí)一詞，造成老百姓對投資理財盲人摸象、斷章取義，理解碎片化，很多人盲目投資、胡亂理財

2、老百姓要理財?shù)囊庾R已經(jīng)覺醒，要理財已經(jīng)毋庸置疑，但是到底怎么理，理財技能并沒有跟上

3、幾萬種金融工具和產(chǎn)品，太多的選擇導(dǎo)致無從選擇，急需專業(yè)人員指導(dǎo)。

4、商業(yè)道德的淪喪和行業(yè)監(jiān)管的失位，造成了當(dāng)前一些金融理財騙局的出現(xiàn)。

因此，理財規(guī)劃師是未來幾十年乃至更長的一段時間內(nèi)為有前景和含金量的白領(lǐng)職業(yè)，我們假設(shè)有十分之一的人口需要專職理財師的服務(wù)，每個理財師可以服務(wù)50--100名客戶，那么專業(yè)理財規(guī)劃師將有100萬到200萬的空缺。