理財規(guī)劃師

你是否還記得當(dāng)初入行時的愿景？

你是否還記得第一個客戶的微笑？

你是否還記得第一次成交的喜悅？

你是否感恩每一個客戶對自己的信任與尊重？

你是否有著自己堅守的信條？

小編這幾年聆聽了數(shù)十位資深理財規(guī)劃師的上百段心路歷程，收集了近千個真實案例，最終總結(jié)出了以下幾條讓他們堅守了10年、20年甚至更長時間的信條，這些信條并沒有因為歲月流逝而變遷，也沒有因為欲望膨脹而傾斜。

信條1：尊重自己的職業(yè)，守住行業(yè)的底線

作為理財規(guī)劃師，選擇鋌而走險或投機倒把，都是有違職業(yè)精神的，不但不能改變生存環(huán)境，反而可能在毫無征兆地情況下用一記重拳把你撂倒，即使僥幸賺到了錢，出來混遲早都要還的。其實這個道理對于精通計算和規(guī)劃的理財規(guī)劃師來說十分淺顯，但是越是淺顯的道理越是被人忽略甚至無視。

信條2：不斷自我成長，擁抱時代變遷

過去，賺了錢就會想要先存進銀行里，因為老人們經(jīng)歷過苦難，他們渴望安穩(wěn)的日子，而那時銀行的柜員只需等待客戶自動上門，定期存款是最好的選擇。

后來，人們懂得了理財?shù)闹匾?，不再將所有錢都存進銀行定期賬戶了，開始四處尋找投資機會，從債券、股票、保險、銀行理財?shù)叫磐谢鸺壹议T庭若市，金融行業(yè)迎來了蓬勃的發(fā)展，而那時人們只關(guān)心產(chǎn)品的收益和回報，只要能說會道、吃苦耐勞，幾乎每一個從業(yè)者都可以獲得豐厚的收入。

現(xiàn)在，投資市場上各式各樣的金融產(chǎn)品琳瑯滿目，但也讓投資者們看得云里霧里，他們尋求理財規(guī)劃師們提供專業(yè)的咨詢與服務(wù)，之前只會問能賺多少錢的客戶現(xiàn)在都變?yōu)閱柊踩话踩⒁哦嚅L時間、投的到底是什么、項目怎么賺到錢了，而此時有不少理財規(guī)劃師面對客戶的問題已經(jīng)無力招架了……

未來，投資市場會被重新定義和重建，簡單的賣產(chǎn)品一定不能滿足客戶的需求，依托于一個有限的平臺也有諸多限制。理財規(guī)劃師想要持續(xù)為客戶創(chuàng)造收益，實現(xiàn)自我價值，需要把自己定位為投資端和買方的角度，具有從宏觀大類資產(chǎn)配置到標的選擇的多方位的能力，不斷提高自身的投資能力，并且把視角放眼于全標的和全市場。

信條3：為客戶創(chuàng)造價值，以客戶利益優(yōu)先

過來人給我們總結(jié)的經(jīng)驗就是，公司是老板的，而客戶是你自己的。若為了完成公司的KPI而傷害自己的客戶，那就是本末倒置了。如果客戶信任的是你個人的人品和專業(yè)服務(wù)，那么公司叫什么名字、老板是誰、在哪辦公，這些都是浮云而已，你自己本身創(chuàng)造的價值成就了今天的你。

所以，任何情況下，請善待自己的客戶，感恩他們的信任與尊重，不僅因為你的絕大部分收入其實是客戶給的，公司只是平臺，優(yōu)則安之，劣則換之；并且客戶能帶給你的也絕不只是買賣產(chǎn)品的傭金，還有更多東西是無法用金錢去衡量的。

信條4：誠實守信勤勉盡責(zé)，一分耕耘一分收獲

如何獲客，是理財規(guī)劃師們都會關(guān)心的話題。

在與一些“功成名就”的理財規(guī)劃師的接觸中我們發(fā)現(xiàn)，他們大多數(shù)人并不是巧舌如簧的演講天才， 甚至有的人本身性格內(nèi)向、寡言少語，問及他們?nèi)绾潍@取客戶信任并維護關(guān)系，他們的回答幾乎都是一樣的，那就是勤奮和堅持。無論說得多么天花亂墜，如果專業(yè)能力和服務(wù)質(zhì)量上不去，客戶早晚都會流失掉的。

有的理財規(guī)劃師免費為投資者開設(shè)講座沙龍活動，十年如一日；有的理財規(guī)劃師每天都會在自己的公眾號發(fā)表內(nèi)容，哪怕粉絲只有幾十個人；有的理財規(guī)劃師會為每一個向TA咨詢的客戶制定詳細的家庭理財規(guī)劃，每一份都是個性化的定制；有的理財規(guī)劃師會親自盡調(diào)每一個客戶投資的產(chǎn)品，即使這么做賺不到一分錢…

沒有努力會白費，看似荒唐的投資者教育講座，最后為自己的理財工作室?guī)砹藥装倜顿M會員；幾乎無人問津的公眾號，堅持一年后粉絲數(shù)達5萬；一份份熬夜趕出的理財規(guī)劃方案，最終都變?yōu)榱藢嶋H成交的產(chǎn)品合同；天南海北到處盡調(diào)，最終練就了自己的火眼金睛。

信條5：同行并不是仇家，保持友好交流

高尚的競爭是一切卓越才能的源泉。

市場經(jīng)濟嘛，東西當(dāng)然要挑便宜的買，可關(guān)鍵的問題是，在客戶無法對產(chǎn)品質(zhì)量進行鑒別的情況下，賣家無底線的經(jīng)營，最終擾亂了市場，出現(xiàn)了餓死同行、累死自己、坑死客戶的亂象，彩電行業(yè)的價格戰(zhàn)大家應(yīng)該都不陌生。

現(xiàn)實生活中，群體與群體之間、群體中各成員之間，總是處于競爭與合作狀態(tài)之中，有競爭，也有合作，往往兩者并存，從而使社會生活變得千姿百態(tài)。雖然競爭是社會活動不可缺少的一種動力，但競爭中也可以包含合作，相互分享各種有效的資源，使合作成為人們提高競爭力的手段。

理財規(guī)劃師們身處金融行業(yè)，在為客戶配置資產(chǎn)時最理想的狀態(tài)就是在全市場進行篩選，但個人的認知與精力是非常有限的，難免有自己不擅長甚至未曾涉足的領(lǐng)域，如果能與有經(jīng)驗的同行進行分享交流，那么將大大節(jié)約學(xué)習(xí)成本和試錯成本，形成正向發(fā)展。